今年3月初，四川南充市公安局高坪区分局一民警接到一个陌生电话，对方自称某公司业务员，如果你有炒股需求，对方可为你按照1:10的比例为你提供无息股票配资，然后，你就可在公司指定的两款股票交易平台进行交易。

实际上，从去年开始，四川南充多位市民都曾接到过这样的电话。警方调查发现，该公司并非正规证券公司，属于非法场外配资，而其向客户推荐的交易平台，其实只是一个虚拟盘。客户向该公司平台所缴的资金并未流入股市大盘，而是流向了公司背后的“金主”。

5月23日，红星新闻从南充高坪警方获悉，警方已将6名涉嫌非法经营期货证劵罪的嫌疑人抓获。警方调查发现，其主要嫌疑人在国内多个城市均开有分公司，客户多达上千人，涉案金额上千万元。目前，案件正在进一步深挖调查中。

蹊跷：

公司特制APP，“为客户按1：10无息股票配资”

今年3月初，四川南充市公安局高坪区分局一民警接到一个陌生电话，对方自称是辖区某电子商务公司业务员，公司主要为客户做股票配资，可根据客户出资金额按照1:10的比例为其无利息配资。

凭着职业敏感，民警怀疑该公司的背后可能存在猫腻。随后，高坪警方联系了中国证券监督管理委员会四川监管局，经核查，前述电子商务公司并未取得《经营证券期货业务许可证》。

在民警的猜测得到证实后，高坪警方随即成立专案组，对该公司进行秘密侦查。警方进一步侦查发现，该公司的总公司设在重庆，并在湖北、贵州以及省内的泸州、达州、乐山等多个城市设有10余家分公司，业务员一旦联系到有炒股意向的客户后，会让对方前往公司签订合同，然后在手机上下载公司制定的APP软件，作为股票交易的平台。

不过，公司所推荐的股票交易平台，其实只是一个仅限于资金交易的虚拟盘，属于非法场外配资。

高坪区公安分局经侦大队副大队长兰棵告诉红星新闻，易某系该团伙主谋，也是公司背后的“金主”，投资客户的炒股资金最终全部流入易某的私人账户。兰棵说：“他们公司的这种操作模式，如果遇到股市熊市，公司就要赚钱，如果遇到股市牛市，就要亏钱，而股民在平台上亏损的钱，也全部进入易某的私人账户”。

4月25日，南充高坪警方出动50余名警力，成功将涉嫌非法经营期货证劵罪的易某、黄某、唐某、王某、陈某以及易某的哥哥等6人全部抓获，扣押电脑20余台，车辆5台，作案手机30余部，扣押涉案资金千余万元。目前，案件正在进一步深挖中。

警方扣押的的电脑

盈利：

1:10股票配资，每笔交易收0.3%手续费

周先生（化名）是一位老股民了。2018年底，他就接到了上述电商公司业务员的电话。尽管每笔交易收取的手续费有点高，但公司给出的“按客户出资金额1:10的比例无息配资”的诱饵，让他有些心动。

几天后，周先生前往这家位于南充市高坪区的公司。公司经理黄某告诉他，公司和基金公司有来往，为客户配资的资金绝对有保障。之后，周先生跟公司签订一份无利息股票配资的“证券抵押借款合同”，黄某则帮他在手机上下载了一款用于股票配资交易的APP，并为他申请了一个在该APP平台上进行股票交易的账号。

与此同时，黄某还提醒周先生，平台仅限于股票交易，但不能看盘，只能在正规股市选好股票后，通过手机在该平台上进行交易。

周先生告诉民警，他随后投资了70万元，公司也按照合约为他配资700万元。自此，他相当于有了770万的资金可在该平台用于股票交易。周先生说，尽管是无息配资，但自己的每一笔股票交易，平台将会收取0.3%的手续费。

按照合同约定，周先生可在平台上自主买卖上市证券，但在承担配资高收益的同时，他也要为配资的高风险买单。

“这个系统设置了一个股票止损价，一旦购入的股票跌到这个价格，你又没有及时补仓，系统就会自动卖出止损。”周先生说，因为股市波动大，有可能一天就会跌到补仓线。此外，周先生所买股票如果停牌，平台将按股票交易金额的0.03%每个工作日收取费用，直到股票复盘。

周先生告诉民警，自己在该平台的资金，都是直接存入黄某私人银行卡上作为股票配资保证金，如果自己买进的股票亏损，当风险保证金不足自己所缴本金的50%（35万元），自己就必须及时补仓，如果风险保证金不足本金的30%，平台系统就会强制平仓，让自己血本无归。

投资者邓先生（化名）就遭遇过被系统强制平仓。他先后两次存入40万元在上述公司的APP品台进行股票交易，但仅过了10多天，他所购股票就跌到了平仓线，在连续补几次仓后，行情并未好转。在2019年春节前，他因未及时补仓，账户被平台系统强制平仓，这让他觉得是“自己的运气不好”，他在该APP平台上炒股前前后后共亏损了约20万。

今年春节后，邓先生找到黄某重新开设账户。不过4月份，邓先生和周先生等人发现黄某突然失联了，而手机上下载的用于股票交易的APP平台，也已无法进行交易。

幕后：

“虚拟盘”是买来的，诱骗用户多达上千人

办案民警调查发现，上述南充某公司的经理黄某，其实是易某的手下，而他推荐给客户的股票交易APP平台，其幕后金主正是易某。

易某今年30岁，初中文化，四川广安武胜县人，曾在成都一家从事股票配资的公司当业务员。2014年，公司停止经营后，易某从公司退出。后在重庆注册了一家投资管理公司，开始自己坐庄从事股票配资。

易某告诉办案民警，2015年11月，自己从网上购买了一个手机APP股票平台，并招聘业务员联系炒股客户。易某称，客户在自己的股票平台上炒股，公司按照1:10的比例给客户进行配资，比如说，客户投资10万，公司就为其配资100万，相当于客户在该股票交易平台上有110万用于股票交易。

2018年9月，易某花10万元在网上购买了另一个手机股票交易平台。与第一个平台不同，在该平台炒股的客户，不用找公司开账户，可直接在平台上注册账户，炒股资金也不用存入公司，而是在平台充值进行交易。

不过，这两个股票交易平台的共同之处在于，客户缴纳的资金最终均流入易某的个人银行账户。据易某交代，两个股票交易平台的名字都是他自己取的，均可以模拟股市大盘的数据并且同步，客户可在平台上进行股票的买入和卖出，但这都是虚拟的，并非真正的股票交易，为客户股票配资的数据，也都是他一个人在进行操作。

经警方初步查明，通过易某所掌控的两个APP平台炒股的用户多达上千人，其涉案资金超千万元。如此大量的客户，易某等人是如何掌握对方个人信息资料的？

最初，警方怀疑易某等人通过非法渠道购买客户个人信息，不过后期调查发现，易某下面的公司在招聘业务员后，会在网上下载一些股票配资的行业话语，让业务员学会后，然后选定公司所在城市的手机号段，随机拨打寻找客户。

风险：

客户炒股亏损资金全流入私人账户

为规避风险，客户在上述两款APP平台上进行股票交易的过程中，一旦所购股票跌破其投资本金的30%，平台系统将会对客户的账户进行强制平仓。

易某事后告诉民警，客户在平台上炒股亏损的钱，最终全部流入自己的私人银行账户，这也是他赚钱的主要渠道。此外，平台会自动扣取客户每笔单边股票交易金额的0.3%作为手续费，这些手续费也是直接进入易某的银行账户，并未流向大盘，如果客户申请提现，易某直接从自己的银行账户提现转给客户，整个过程也就两三分钟。

不过，如果两款平台的投资客一时集中提现，而自己手中资金不够怎么办？易某说：“只有先给前面的（客户）提现，最坏打算就是爆盘”。

办案民警提醒道，目前，一些公司在没有经营期货业务资格的情况下，以“配资”的名义诱骗投资者绕开期货经营机构参与期货交易，这实际上从事的是非法期货活动。投资者如参与其中，相关利益不受法律保护，参与期货交易一定要通过合法的期货经营机构进行，这些机构的名单可以到中国证监会、中国期货业协会网站进行查询。

何强 红星新闻记者 王超 警方供图

编辑 汪垠涛

来源：央视新闻客户端

“炒股利润大、大师荐股、只赚不赔”，听起来很诱人。这不，江西赣州定南县市民曾大爷深受诱惑，结果被骗288万元。江西定南警方接警后，辗转河南、广东、湖南、广西等地，抓获18名犯罪嫌疑人，为受害人追回了部分损失。

六旬老汉炒股被骗288万元 警方跨省追捕

定南市民曾大爷，今年已经63岁，平时的爱好是炒股。2020年6月，曾大爷微信收到一位某炒股平台专业指导老师的陌生人好友申请，曾大爷正好喜欢炒股，就加了这位老师。

受害者 曾大爷：当时这个老师（免费）推荐股票给我，就跟他学一起。他就帮我推荐股票、培训，晚上上课。

几次课下来后，老师还把曾大爷拉进了一个微信群，群里不仅有导师指导，连推荐股票也免费。

受害者 曾大爷：在老师的推荐下下载了两个APP，一个是润善投资 ，一个是诺安财富，当时投资了十多万，赚了四五万块钱，他也能够提现给我。

11月份，导师突然推荐曾大爷去买一只蚂蚁股票，有内部消息，必然大涨。对导师深信不疑的曾大爷没有多想，往两个平台充值投资了两百多万元。短短几天时间，居然盈利了四百多万。在他准备提现时，客户经理称大额提现需要办理vip，要求曾大爷支付20万，曾大爷转账20万后，对方要求再增加10万，感觉不对的曾大爷报了警。警方调查后发现两个app是骗子自制的虚拟盘，所谓的蚂蚁股票，根本不存在。

江西省定南县公安局反诈中心负责人 叶文全：发现这是一起典型的虚拟炒股平台诈骗案，我们通过犯罪嫌疑人之间相互资金结算的一个账户进行梳理，这个结算账户很多，我们把账户梳理出来之后，进行比对分析。

民警发现涉案“对公账户”资金流向了几个“一级账户”，由“一级账户”分别流向十几个“二级账户”，再由“二级账户”流向近几十个“三级账户”，最后诈骗金额被近百个银行账户流转分散取走。诈骗人活动地点显示在柬埔寨，在密切关注这些人活动轨迹后，终于在2021年一月底春节前夕，有部分犯罪嫌疑人乘坐飞机回国，警方分别前往河南郑州、广东惠州等地，成功抓获18名涉案人员，并已追回诈骗款25万元。截止发稿前，案件仍在进一步办理中。

开卡售卡牟利 1200多人被限制银行业务

近年来以电信网络诈骗为代表的新型犯罪快速滋生、蔓延变异，出现了一部分人以开卡售卡牟利的情况。 尽管他们明知自己的卡会被用作电信诈骗，但是在利益的驱使下依然进行售卖。对此警方与人民银行职能部门合作，限制了这些人的银行部分业务。

作为电信诈骗案件的重要一环，银行卡是电信诈骗中不可或缺的作案工具，从而逐渐衍生出一条非法买卖、出借银行账户的黑灰色产业链。由于成本低，获利高，有些人为了贪图蝇头小利，以几百元不等的价格将银行卡出售、出借给不法分子。且由于单个案件涉案金额较低，也给公安机关定罪量刑带来一定的困难。非法买卖、出借银行卡的问题一直屡禁不止，甚至出现一些“惯犯”。

赣州市公安局刑警支队四级警长 刘伟健：这里有部分人因为尚未构成犯罪，在我们司法实践中往往无法追究他们的刑事责任。受利益驱使，他们往往又会重操旧业，这就导致我们的打击效果不是很理想。

为此，赣州市公安局联合赣州市人民银行等相关职能部门，成立赣州市反电信网络诈骗中心，自2020年8月以来，对全市常驻人口及在赣州市各银行的开户人中存在非法买卖、出借银行账户的行为人及存在交易异常的银行账户进行逐一排查。最终锁定3600余名存在违法行为的嫌疑人。

赣州市公安局刑警支队四级警长 刘伟健：自从专项行动开展以来我们累计排查了3600多名买卖、出借账户的嫌疑人。对其中屡教不改、情节比较严重的1200多人移送了人民银行，实施五年内不得新开辟账户并且暂停非柜面业务的惩戒措施。

中国人民银行赣州市中心支行接到上述名单后，依照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对上述人员实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，并将对上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

民警“潜伏”诈骗群 成功挽回“一群”人

电信网络诈骗的骗子往往会把受害人拉进一个微信群或QQ群，通过群聊，一步一步引诱受害人上当。

苏州的朱阿姨最近就不慎进入了一个诈骗群，但最终，朱阿姨并没有上当，这是因为群里潜伏了一个身份特别的人！

近日，53岁的苏州胥口派出所民警孔阿忠在对辖区进行反诈宣传时，收到了居民朱阿姨的信息。

苏州市公安局吴中分局胥口派出所民警 孔阿忠：她问我她在一个投资平台投了300多块钱，过了两三天时间呢就赚了1000多块了。当时提现的时候平台要求她提供身份证银行卡，她之前也接受过我们的反诈宣传，她觉得这个事情不太靠谱，所以她来问我。

这么短的时间就能翻几倍的网络投资，让孔警官产生了怀疑。他让朱阿姨把他拉进了一个所谓的投资理财群，群里有700多个人，所谓的投资就是一个押大小的赌博网站。

此时，孔警官已经可以肯定这是一个诈骗群，群里很多人应该是刚被拉进来不久，骗子还在想方设法获取受害人的信任。

苏州市公安局吴中分局胥口派出所民警 孔阿忠：于是我开始关注群里面的成员，判断哪些是托，哪些可能是受害人，我就故意问了一些问题，我就说哪有这么容易赚钱的，短时间能赚这么多钱吗？

孔警官开始各个击破，与群里有投资意向的群友进行私聊，提醒他们这是骗局。

苏州市公安局吴中分局胥口派出所民警 孔阿忠：最后群里面的托对我的身份产生了怀疑。我后来被他们踢出群了。当时群里面已经有67个人退群了，群里剩下的都是托了，最后这个群也解散了。

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