文 | AI财经社 姜弋

编 | 华记

在银行看来，潜在的ETC用户同信用卡客户十分相似：优质、高净值。

政策红利的催化，促使ETC概念板块备受热捧。7月9日开盘后，华信新材一字涨停，领涨ETC概念板块，表现势头强劲。

华创证券认为，预计在明确今年的“取消省界收费站”的政策驱动下，ETC市场有望迎来超百亿元增量空间。其中车载OBU安装使用率将会大幅上升，保守估计新增市场约70亿元；另外高速公路安装ETC路侧天线的车道数量、安装密度，以及用于标识车辆路径的天线均会大幅提升，此部分预计新增市场空间约为20亿元；若考虑未来ETC在停车场等涉车场所的推广和应用，有望带来更大的市场。

金溢科技涨停收盘，收盘价24.95元。该股于13点35分涨停，4次打开涨停，截止收盘封单资金为742.26万元，占其流通市值0.2%。

12月6日的资金流向数据方面，主力资金净流入2538.0万元，占总成交额9.55%，游资资金净流出1475.29万元，占总成交额5.55%，散户资金净流出1062.71万元，占总成交额4.0%。

实际上，在用户和ETC厂商之外，ETC业务增长对各大银行有重大利好。

张翔表示，这要看这些公司能否挖掘ETC新的应用场景，从而开发后ETC市场。“现在的ETC主要是用于高速公路的收费，其实它的用途很广，比如用在停车场、加油站收费。” 张翔说，“还有也可以利用ETC实现在麦当劳、肯德基的无接触、不停车收费。这方面只是刚刚起步，是一个很大的市场机会。”

数据显示，截至8月2日，全国ETC客户数量累计突破1亿，ETC日均发行已经突破58万。这些数字为今年年底全国高速公路实现一网通行、一路畅通，一脚油门踩到底创造了条件，同时也让我国ETC行业迎来了巨大的发展良机。

RSU销量方面，依然是金溢科技占据主导地位。2015-2018年，其销售分别为2386万、1671万、2707万、2321万套。

今年5月，国务院发布《深化收费公路制度改革取消高速公路省界收费站实施方案》，要求2019年底前各省(区、市)高速公路入口车辆使用ETC比例达到90%以上，同时实现手机移动支付在人工收费车道全覆盖。其后，国家发展改革委、交通运输部印发《加快推进高速公路电子不停车快捷收费应用服务实施方案》明确，加快现有车辆免费安装ETC车载装置，其指出，到2019年12月底前，全国ETC用户数量突破1.8亿，高速公路收费站ETC全覆盖，并要求给予ETC车辆不少于5%的通行费优惠。

与此同时，突如其来的政策红利，也让多家银行和支付机构开始“蠢蠢欲动”。7月1日，支付宝宣布与中国邮政储蓄银行联合推出免费办理ETC业务。为了方便办理ETC，支付宝联合银行开通ETC免费申领，并提供设备包邮服务。同日，微信方面也宣布，在微信小程序或城市服务上就能直接申办ETC，最快仅需35秒。除了支付宝、微信等互联网巨头抢滩之外，也有其他第三方支付机构加入战局。

招商证券分析师张夏认为，未来ETC行业格局将继续维持高度集中的形势，且强者恒强，主要是基于以下两点原因：首先，进入壁垒较高。出于对交通行业相关产品品质、安全等方面的考虑，我国对智能交通射频识别与电子支付行业制定了产品的认证。合格的供应商产品必须通过交通部交通工程监理检测中心的检验，在取得检测报告的基础上，再通过各省市的准入检测认证。

其次，客户粘性高，强者恒强。在智能交通行业内，客户对于产品质量、功能、技术支持以及售后服务通常有很高的要求，因此对相关产品的采购一般倾向于选择行业内的知名品牌。

不难看出，ETC产业链公司在2019年的净利高速增长率得益于全面取消高速公路省界收费站的政策利好，但随着2019 年年底ETC 电子标签发行部署任务的基本完成，2020年产业链企业业绩回落风险显现。当ETC电子标签业务的红利逐渐消失，相关企业如何积极筹谋，抓住下一波车联网发展机遇？

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