作者：主线洞察

2015年牛市，遇到一个亲戚，老阿姨，资深会计。兴冲冲告诉我在一只股票暴赚了。我问她，这个票怎么选的？

她笑笑的告诉我，代码好靓啊！

这不是个段子。

完整的事情是这样的，这个阿姨有个股票群，里面推荐了几只股票。买哪只呢？最终，这个阿姨选中了心仪号码。

感觉像车牌摇号挑中了六条八一样。

作为一名资深的财务人员，这个阿姨的这次见闻，让我有些震惊。

按照我的理解，很多财务人员，最基本的在财报阅读上是有优势的吧，选股模式不应该这么简单粗暴。

这次对话，也让我深刻的明白了，很多炒了很多年股票的老股民，其实，一点基本功都没有。

2015年股灾，阿姨的胜利果实当然没保住。easy come，easy go，从来是随机交易者的宿命。

那么，回归正题，每一个想来股市捞金的人，都要掌握点基本功，这个三观天然正确。

哪些基本功？

一、心态上，先做好被锤的准备

这不是一句废话。

走出社会多年，才深刻理解到，从小被教育的“端正态度”一词，是一个很高级的方法论。

态度，决定了你看待股市的姿势。

最新的数据说，中国股民已经1.5亿，意思呢，10个中国人就有一个人想来这个市场捞金。

你看到了什么？人多力量大吗？

不是的，盈利是一个很稀缺的资源和结果。

本质上，这不是一个狂欢趴，这是一个肉搏场。

你带着几万元钞票，兴冲冲的就冲进来了，这和夹着人字拖就上上场去看戏有什么差别。

没错，基本功，意味着一些专业训练。

要吃苦头的！

二、开始积累一些基本常识吧

这里说的常识，很多真的是常识，是百度就可以找到的，确定性的没有主观概念的知识。

这种积累，没有捷径。就像学英语一样，你总得学会一些单词和语法。这个阶段，不谈天赋，不谈速成，扎扎实实去做久对了。

例如，什么是集合竞价?

很多人，炒股了很多年，连集合竞价规则都搞不清楚。

在某股吧，有些对话是这样的。

对于常识，几个基本的获取途径包括：

1、教材类：例如证券从业资格考试教材

慢慢啃吧，不算厚。

真金白银几万十几万在股市里玩，花几十块钱买一本游戏规则的书是对“场子”基本的尊重，这种书出版社差别不大，正规就好，另外注意挑一下最新日期。

拓展出去，类似的可以去做一些基本的阅读

类似什么手把手教你读财报，当年还读过一本财经报道概论，对很多基本的东西也有阐述，对新手比较友好（不过好像没有出新版了）。

这里，不建议新手去看那些炒股方法的畅销书，例如盘口的语言，伏击涨停，抓住黑马之类的。

新手，其实不懂得甄别这些的，但多数畅销书其实就是卖书的，实战呵呵了。

2、基本的信息搜索

百度一下，把很多股票涉及的关键词一个个去搞清楚。

这个，同样没有捷径。

可以带着问题导向去积累。

例如，macd，搜索一下，有很多对其基本原理的介绍，你先知道个所以然。

然后，慢慢的，常识1勾着常识2，开始会帮你开始构建一些基本的概念。

虽然这个时候对赚钱不一定能直接帮助了，但是，它可以帮你避开一些雷。

比如，一个股票要配股了。啥概念？啥影响？

计算是这样的：

一只股票前一天的收盘价是14元，持有10股，配股比例是10：2，配股价是8元，则除权价为（14X10+8X2）/（10+2）=13元。

若不参与配股的话，持股数量不变，股票价格由14元变为13元，亏损约7%。

所以，如果你不看好公司，配股前你要赶紧跑路，否则相当于莫名其妙吃了个跌停。

注意哦，这是明牌的规则，没人坑你。

当然，还有一种常识，叫做经验，不是百度直接来的，但却也是可以观察和验证的。

比如，庄股。

某一种庄股的典型特征是这样的：缩量明显，心电图式的分时，横盘独立走势。

举个例子，例如这只，shls。

在特立独行了一波之后，结局是这样的。

如果你有这方面的基本常识，这种一字跌停断崖式下跌是可以逃过去的。

即便你没有积累到庄股的经验，基本功扎实，也会不断提醒你“事出反常必有妖”。

1、成交量：一只曾经有近10个亿成交量的股票，突然缩量到几千万？？

2、走势：同期大盘涨，它不涨。跌，它也不跌？？？

3、k线：如果你有基本功翻过日本蜡烛图系列，或者你复盘翻过很多正常股票的走势，你也很容易发现，一只正常的股票，k线图不会是这种组合。

剩余的，就是一念之间了。君子不立危墙之下，还是认为这种反常是危中有机？

三、读一些经典的投资理念的书

这里，不是说读了书就会炒股。

但是，多读读经典，还是会有帮助的。

在我自己入门的一个阶段，我曾经很怀疑两个问题：

1、教材（书）能用于指导实战？不靠谱。

2、西方的理论（很多经典书籍都是国外的），能用在特立独行的大a上吗？

后来终于慢慢明白，当年太肤浅。

这些书呢，当然有不同流派，不同的阅读难度，而且阅读感悟常随自己的投资经历而有不同。

这就像很多老鸟把作手回忆录当做枕边书，常读常新一样。

选择什么书？炒股的智慧、股票作手回忆录、海龟交易法则、通向财务自由之路、走出幻觉？

具体书目和介绍，改天专栏里再整理一期。敬请关注。

这里，只明确一点，读书有用，不必像我当年一样困惑。

四、敢于定义和量化，才能开始搭建框架

常识的东西也在积累，书也读了。会炒股了吗？

不，前面的都是佐料和食材，怎么炒菜？要方法论。

炒股的方法论，就是搭建一套交易系统。

但是，交易系统千千万万，高手都说，要找到适合自己的才有用，怎么办？

所以，你必须在基本框架上，学会去定义、量化和优化。

比如炒菜，基本的框架就是开火，倒油，放入食材，翻炒，加调料。

对于炒股其实也一样，基本框架，是不难获得的，只不过很多新手没有这个概念。

具体对于炒股来说，也不外乎就是：择时、选股、买点、持赢止损、卖点、仓位等。

你的基本功，开始体现在每一道流程里的细化，和替代出适合自己的东西。

例如，择时。

有人喜欢用趋势线来看，有人喜欢用均线看，用人用macd看。

一招鲜，吃遍天，每个领域，都有做得好的。

做得好，是一种相对概念，意思就是有一个大概的概率。

例如你在常识里已经对这些概念都了解了，然后你喜欢用macd来作为标准。

那么，你是用30分钟还是用日线？还是用5分钟甚至是分时超短线？

都有能赚到钱的。

你必须敢于做出选择，确定适合自己的，然后必要的时候做一些定义或量化，然后验证。

不要觉得自己是新手，不敢迈出这一步。相信我，想在股海里浮沉，你始终都得学会独立去面对市场。

例如，同样适用短期均线，5/10日均线组合和4/9均线组合有本质的不同吗？但有些人就把4/9说得高级很多的样子。

不是的，就是因为有人愿意去量化，然后总结出一些适合自己的模式。本质上，都是一样的。

在没有成熟的搭建起系统之前，你可以用少量资金去验证，总结。

除此，别无他法。

再举个例子，就像选股，很多人炒股多年后，总结出各种各样的选股标准，有些还搞量化的。这些，都是自己先去定义，然后不断再修正完善的。

你如果去看大v的交易系统，其实很多标准也是慢慢再调整的。

他们也曾经是新手，同样这样一步步把段位打出来的。

当然，这背后还有很多基本的原则，例如，规则要尽量简单并且可执行可验证，要进行多周期回测。等等。

推荐上面的海龟交易法则，对我个人交易系统的打造帮助比较大。

本来还想讲讲学会复盘、交易分析以及流派等，一看已经码了几千字了。先这样吧，改天有空再续了。

炒股如果是因为自己技不如人，自己的本金亏没了，这个也无怨无悔。问题是，有的公司采用骗术把你的钱给骗了，你心里面就会永远想不开。怎么来防范这些骗术呢？

1.商誉计提损失。很多公司会兼并收购，高价收购其他公司的净资产，这种溢价就叫做商誉。由于绝大部分商誉，产生不了超额价值，所以这些公司最终都会把它计提掉。最后，导致净资产产生计提损失。如果这样，你的本金就产生了巨大的损失。怎么去防范呢？你就看公司负债表中，商誉有没有，是多少？这样的公司非常多呀，咱就不把它举出来。举出来这多伤人家呀。

2.周期性进行财务业绩操纵。有的公司今年业绩做的非常高，在这种利好业绩刺激下，股价也涨的很高，投资者一股脑就进去了。结果是第二年，这个公司又把业绩做的很差很差，股价暴跌。哦吼，你的本金又巨额损失了。怎么去防范呢？你就看这个公司前五年前十年，每年净资产收益率，利润是不是年年都还稳定，还是经常大起大落。

3.高于净资产买入公司的股票。有的公司在资金和市场情绪的推动下，放个利好消息，股价涨了好几倍甚至好几十倍。股价高于净资产好几倍，甚至是十几倍，甚至几十倍，结果这个公司业绩一直都很差，后来又大跌了。你买入的股价高于净资产，将来这不就都损失了呀。怎么去防范这样的问题？就是去看这个公司前五年或者前十年，每年的净资产收益率，每年的利润率。防止被这种炒作，把你的本金给搞没了？

4.公司退市和破产。很多公司经营业绩一直都很差。最后，公司破产退市了。你的本金就没了。怎么防范？买好公司。

5.防范出老千。对那些利用财务手段进行利润调节的公司，有的公司从长周期来看，今年做低了，明年又做高了，整体而言，如果拉长周期来看，就是财务调节，没有进行财务造假。但有的公司不是这样啊，就是纯粹给你搞财务造假呀。能够出老千来挣钱，这多爽啊。无论你有多大的本事，挣了多少钱，最后骗子玩个套路，就把你的钱全骗跑，这样的事情非常多呀。怎么防范啊？别去贪什么便宜想占人家好处。就是买好公司。你之所以上当受骗，绝大部分情况都是因为想占便宜导致的。你就记住天上没有掉馅饼的事。那些骗子都虎视眈眈的想着弄你的钱呢，你还在那想着，天上掉馅饼掉到你头上了，这可能吗？

6.注意公司的合并和拆分。很多公司利用拆分呢，把优质资产拆到一个公司里，把不良资产又拆到另外一个公司，进行资产腾挪术。如果不经过法院来起诉他们，他们就合理合法的出老千了，你还拿他们没办法。只能承受本金没了，这样的结局。还有很多公司合并啊，把那个不良资产全部合并进来，这会导致你的本金产生巨大损失。怎么防范呢？就是公司合并和拆分的时候，你一定要注意这些标的物的资产质量和盈利能力。

7.操纵炒作。很多大资金呢，他们会抱团炒作。把股价给炒到天花板上，市盈率高达几十倍几百倍。你如果去当了接盘侠，你的本金将来就没了。防范策略是啥呀？不要去参与这种抱团炒作，投机取巧。这种情况导致本金没有了的是最多的。这也是一种骗术。这不就是金融庞氏骗局吗？把股价一波一波的炒。又想办法让另外的一波一波的人来接。直到最后没有人来接盘了。物价就开始跌了。一跌跌五年跌十年甚至跌20年。甚至公司跌到破产退市了。

8.故意做空操纵。有很多优质的公司啊，资本集团会抱团把这个公司的股价做空到无限低。因为资本集团，他们手里掌握着这些公司的贷款，他们就利用这个要挟公司别让这些公司配合，把股价无限制的做低，就是为了想获得低价筹码。但最后他们如果没得到的话，他们也有可能会出老千，就是把资产转移到其他公司去，或者按做空后的价格进行低价增发，导致净资产被稀释，你的本金又遭受巨大损失。怎么防范呢？要注意公司财务状况，还有这些大股东人品道德。同时呢，鸡蛋不要放到一个篮子。不要说这个公司的股价不停的跌，我就不停的补，最后卖房子都把钱补到这个公司。大家要记住啊，再好的公司你分给他的资金都是按照你的原则分，不可以把鸡蛋都放在一个篮子里。在现实中，这样的情况还非常多。很多资本集团把股价做空到无限低，然后逼迫大股东低价增发，然后他们低价获得筹码。这不就是让你的筹码价格高吗？我就不举例子了，因为我举出来这个太伤人了。这种情况还非常多。但我会瞄着这些公司。如果他们继续这么干的话，不排除我将来会向有关部门举报。这是一种另外的一种出老千的方式。也是出老千啊。想不劳而获，赚大钱最好的方法就是出老千啊。

还有很多很多会导致你本金损失的事情。写多了呢，大家看起来也累。所以说暂时写到这。以后有空再写。

你在炒股的过程中有哪些情况被骗了？欢迎你借本文留言分享给大家。这个老千术啊，是最可怕的。而现实生活中，在投资股票过程中，玩老千的真的是层出不穷。这不就有的人说了，这股票连赌场都不如，赌场还有最基本的规则。这话虽然说的有些过分了，但的确存在这样的情况。欢迎大家来留言分享你在炒股的过程中本金是怎么被亏没了？

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